Валютные вклады русский стандарт — условия валютных депозитов в долларах, евро, процентные ставки вкладов в валюте русский стандарт на сегодня

Валютный вклад банка Русский Стандарт с возможностью пополнения

Название вклада Минимальная сумма Ставка Срок размещения Дополнительные условия
Пополняемый 30 тыс. рублей,1 тыс. в  валюте 7—7,5% в руб.1,5–2 в долл.0,75–1,25 в евро  180, 360 дней  Проценты выплачиваются в конце срока.

Основные условия по вкладу

Начисление процентов: Проценты выплачиваются в конце срока на счет банковской карты.

Досрочное расторжение: При досрочном востребовании вклада проценты выплачиваются по ставке до востребования.

Пролонгация вклада: Автоматическая пролонгация.

Другие условия: Возможно пополнение.

Описание вклада «Пополняемый» от банка Русский Стандарт

Ряд вкладов разработал банк Русский Стандарт. Учреждение предлагает своим клиентам такой вклад, как «Пополняемый».

Валютный вклад банка Русский Стандарт имеет ряд существенных условий:

  • вклад оформляется минимально на 30 тыс. рублей или 1 тыс. евро/долларов;
  • процентная ставка: рубли – 8,5-10%, доллары – 1,5-2%, евро – 0,75-1,25%;
  • срок размещения капитала – 180 и 360 дней;
  • начисление прибыли осуществляется в конце срока вклада и деньги размещаются на банковской карте вкладчика;
  • депозит обязательно проходит процедуру страхования.

Валютный вклад в банке Русский Стандарт для физических лиц может быть выгодным для тех лиц, которые не имеют внушительного капитала, а также возможности разместить личные сбережения на длительный срок. Кроме того, данный вид вложения предусматривает пополнение счета. Не рекомендуется пользование данным видом вклада тем лицам, которые могут позволить вложить более крупную сумму и на длительный срок.

Перед заключением соглашения, клиентам следует знать, что в случае досрочного прекращения действия вклада, проценты начисляются по той ставке, которая установлена для вклада «До востребования».

Пример доходности по валютному вкладу банка Русский Стандарт «Пополняемый»

Новости и обзоры валютного рынка

Источник: http://banki-regionov.ru/valyutnye-produkty/valyutnye-vklady/popolnyaemye-valyutnye-vklady/valyutnyj-vklad-banka-russkij-standart-s-vozmozhnostyu-popolneniya/

Лучшие валютные вклады — в долларах и евро

В такое непростое для страны время тяжело оставаться на плаву. Даже те, кто откладывает деньги, не только ничего не зарабатывает, но даже теряет. Гораздо лучше заставить кровно заработанные средства работать на вас. Это можно сделать с помощью валютных вкладов.

Принцип отбора

В этой статье представлены лучшие валютные вклады, которые отбирались по множеству критериев. Однако окончательное решение выносилось на основании доступности (то есть минимальной суммы, которая необходима для открытия) и процентной ставки.

Выгодная валюта

Учитывая непостоянство рубля, доллара и многих других валют, единственно правильным решением является открытие мультивалютного вклада. В результате ваши средства не просто хранятся, а зарабатывают для вас.

Сбербанк
  • Вы можете воспользоваться пополняемым мультивалютным вкладом Сбербанка. Депозит открывается на 1—2 года.
  • Минимальная сумма составляет 5 рублей, долларов или евро. Прибыль для рубля составляет 0,01—6,21%, а для валюты — 0,01—1,78%.
Альфа-Банк
  • Также предоставляет своим клиентам пополняемый депозит «Мультивалютный». Для открытия счета нужно 10000 рублей или 500 долларов (евро).
  • Срок действия депозита составляет от 3 до 36 месяцев. В результате вы получите прибыль в размере 4,40—6,40% для рубля и 0,20—1,80% для валюты.
МФБанк
  • предлагает сразу два вклада: «Мультивалютный» и «Мультивалютно-сбалансированный»;
  • в первом случае вы самостоятельно выбираете пропорции валют, а во втором общая стоимость будет автоматически сбалансирована при изменении курса;
  • для открытия счета нужно 5000 рублей, 200 долларов и 200 евро (для вклада «Мультивалютно-сбалансированный» 15000 рублей, 300 долларов и 200 евро);
  • средства размещаются на 6—18 месяцев.
  • в результате вы получите прибыль в размере 3,5—8% для рубля, 1,5—5% для евро и 2,5—4% для доллара;
  • вклад «Мультивалютно-сбалансированный» предлагает более выгодные условия: доход от рубля составляет 6—8,5%, для евро — 2—5,5%, а для доллара — 3—6,5%.
Номос-Банк
  • при оформлении мультивалютного депозита нужно 10 тысяч рублей или эквивалентная сумма в валюте (доллары или евро);
  • клиент сам выбирает срок вклада в диапазоне от 3 до 12 месяцев;
  • в результате он получит прибыль в размере 4,9—7,05% для рубля, 0,10—1,45% для евро и 0,20—1,55% для доллара.
Росавтобанк В Росавтобанке тоже можно оформить пополняемый мультивалютный вклад.Условия:

  • валюта — евро, рубль, доллар;
  • сумма — от 30 тысяч рублей рублей или 1000 долларов (евро);
  • срок — 181 день или год;
  • ставка: рубль — 9—9,5%, валюта — 2,75—3,25%.

Какой выбрать

Таким образом, лучше всего оформлять валютный вклад в Росавтобанке: процентная ставка стартует от 9% для рубля и 2,75% для валюты. Второе место занимает депозит «Мультивалютно-сбалансированный» МФБанка.

https://www.youtube.com/watch?v=xmF2xd2ltDo

Таким образом, банки из топ-30 предлагают привлекательные проценты по валютным вкладам, а десятка лучших заманивает клиентов гибкими условиями. К примеру, ВТБ Банк, дает возможность самому выбрать срок и частоту выплат процентов.

Подобные условия также предлагает UniCredit. Самые низкие ставки в валюте предлагает своим клиентам Сбербанк: от 0,01 до 1,78 процентов в долларах или евро.

Гораздо лучше хранить средства в иностранной валюте, но только если комиссия за конвертацию или обмен не оплачивается за ваш счет. Такая программа не принесет желаемого дохода, так как в результате процентная ставка выйдет даже ниже, чем в рублевом вкладе.

Если выбирать между валютами, то гораздо выгоднее хранить средства в долларах. Например, во вкладе «Мультивалютно-Сбалансированный» МФБанка за евро вы получите 5,5% (максимум), а за доллар — 6,5%.

То же самое касается минимальной ставки по USD и EUR в этом банке. Это наблюдение подтверждается экспертами, согласно которым евро теряет позиции.

Одновременное использование валютных и рублевых вкладов обеспечивает гарантированную защиту от любых изменений курса

Лучшие решение по валютным вкладам

Среди десятки лучших банков РФ самые выгодные условия предлагает ВТБ 24 во вкладе «Выгодный». Вкладчик может вложить средства сроком от 3 месяцев до 5 лет. Также он самостоятельно выбирает периодичность выплат (лучше всего выбрать ежемесячно — в таком случае они будут добавляться к сумме депозита).

Читайте также:  Кредиты под 12 процентов в новикомбанке - 9 вариантов, взять кредит под 12 % годовых

Альфа-Банк работает по схеме длительных вкладов, так что в нем самые высокие проценты можно получить только при сроке в 3 года. При этом чем дольше деньги находятся в кредитной организации, тем большую прибыль вы получаете.

Владельцы премиального пакета PRIME в UniCredit могут воспользоваться вкладом с повышенными ставками. При этом у клиентов появляется возможность пополнять счет.

Что касается ставки, то она составляет 4,5% для долларов и 3,5% для евро. Единственный недостаток: сумма вклада начинается от 20 тысяч USD или EUR.

Существует возможность пополнять счет и выбирать периодичность выплат. Также стоит отметить доступность: минимальная сумма вклада составляет 100 долларов при сроке 30—1500 дней.

Капитализация вклада — это начисление процентов на уже начисленные проценты по вкладу.

Подробно о задачах Агентства по страхованию вкладов — тут.

Давайте сравним прибыль при вложении 10000 долларов сроком 1 год:

Название банка Название вклада Срок Ставка (проценты) Доход (долларов)
Русский Ипотечный Банк «Онлайн бонус» 366 дней 2,75 279
РосинтерБанк «Лидер» 375 дней 2,30 236
Балтинвестбанк «Абсолютный чемпион+» 367 дней 2,05 206
Банк Югра «Солнечное лето» 367 дней 3,50 352
Уральский банк «Накопительный (все под контролем)» 370 дней 2,50 256
Русский стандарт банк «Максимальный доход» 360 дней 2,50 246
Росинтербанк «Лидер Онлайн» 375 дней 2,40 246
ТРАСТ Банк «Свои люди» 367 дней 2,35 236
АБСОЛЮТ Банк «Абсолютный максимум+» 367 дней 2,35 236
Росгосстрах Банк «Росгосстрахский» 367 дней 2,10 211
МДМ Банк «Максимальный процент» 376 дней 2,05 206

Дополнительные варианты

Также можно воспользоваться услугами Райффайзенбанка. Он дает возможность открыть депозит, если его общая сумма превышает миллион рублей, причем половина этой суммы должна быть в национальной валюте.

Для оформления валютного вклада в Банке Москвы нужна минимальная сумма в 100 долларов или евро. Срок депозита выбирает вкладчик в диапазоне от 3 месяцев до 3 лет.

При этом он получит 0,3—3,04% для долларов и 0,15—2,48% для евро. Также Банк Москвы предлагает «Валютную копилку» с максимальной процентной ставкой 2,63 и 2,02 соответственно.

Плюсы и минусы

Основным преимуществом валютного вклада является увеличение ваших средств. Однако их использование имеет два недостатка.

Однако это можно оправдать, если учитывать позитивную курсовую разницу. Обратите внимание: только за последний год доллар и евро возросли на 100%. Именно по этой причине валютные вклады завоевывают всё большую популярность среди населения. В настоящее время они занимают пятую часть в структуре депозитов.

Вклад с подарком в 2018 году — это возможность не только выгодно разместить средства, но и получить приятный бонус в виде ценного подарка или денежного вознаграждения.

Детально о депозитах Приватбанка — читайте в этой статье.

Условия по вкладам физических лиц в Промсвязьбанк в 2018 году рассмотрены тут.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/luchshie-valjutnye-vklady/

В каком банке открыть валютный вклад?

Валютные вклады предоставляются российскими банками в качестве возможности надёжного помещения средств инвестора. Основной валютой вкладов устанавливаются доллар и евро. Каждый инвестор получает возможность сделать вложение на удобных для него условиях.

Условия

По условиям помещения валютных вкладов их процентные ставки устанавливаются ниже, чем на вклады в рублях.

При превышении доходом на валютные вклады показателя 18,5% годовых процентная ставка налогообложения составляет 35%.

Основными условиями валютных вкладов являются следующие:

  • валюта вклада выбирается самим инвестором;
  • вклады помещаются на срок до трёх лет;
  • возраст инвестора устанавливается в диапазоне от 23 до 60 лет;
  • процентная ставка валютных вкладов высчитывается, начиная от 0,7% годовых;
  • возможность их пополнения и снятия осуждается по условиям заключаемого соглашения;
  • клиент может перезаключить соглашение с банком о внесении депозита по своему желанию.

Как открыть?

Для открытия вклада клиенту следует явиться в банк и подать заявку на помещение своих средств. Также требуется для предъявления сотрудникам банка обязательных документов для открытия вклада.

Подать заявку на открытие валютного счёта заёмщик может и через интернет.

Для этого нужно разместить заявку на сайте выбранного банка и указать в ней желаемую сумму вклада и валюту, в которой он будет реализован.

После принятия решения о начале сотрудничества банка с инвестором последнему следует самому явиться в банк, подписать полагающиеся документы и сделать вклад.

Предложения банков

С предложениями клиентам об открытии валютных вкладов на рынок вышли множество банков. Часть предложений сведена в приведенную ниже таблицу.

Информация будет полезна клиентам, планирующим валютные инвестиции в банках:

Банк Сумма началь-ного вклада Срок Процент-ная ставка Условия банка
Сбербанк От 500 долларов и евро От 3 до 24 месяцев От 2,2% годовых в долларах и 1,5% в евро Возможно перезаключение соглашения инвестирования по согласованию сторон
ВТБ-24 300 долларов, 250 евро От 6 до 36 месяцев От 1% в евро и 1,6% годовых в долларах Допускается пополнение и частичное снятие средств в клада спустя полгода действия соглашения инвестирования
Альфа Банк 450 евро, 400 долларов От месяца до года 2,1% в евро и 2,3% в долларах Начисляющиеся проценты капитализируются на счёте
Россельхозбанк От 300 долларов и 250 евро От полугода до трёх лет 0,7% годовых в евро и 1,4% в долларах Допускается досрочное прекращение сотрудничества по согласованию сторон
Банк Русский Стандарт 100 евро и 100 долларов От двух месяцев до двух лет 0,8% годовых в евро и 1,4% в долларах Допускается переоформление вклада на длительный срок и на более выгодных для инвестора условиях
Читайте также:  Ипотека для молодой семьи в всероссийском банке развития регионов , взять ипотеку по программе молодая семья

Сбербанк

Вкладчики банка имеют возможность открывать счёт в нём в самостоятельно выбранной валюте.

По желанию инвестора сотрудничество его с банком может быть продолжено на выгодных условиях.

ВТБ-24

Депозиты открываются, начиная с сумм 300 долларов и 250 евро. Максимальный срок сотрудничества ограничен тремя годами.

Депозит можно частями пополнять и снимать в рамках, оговоренных соглашением о вкладе.

Альфа Банк

Сотрудничество клиента с банком по валютным вкладам начинается с сумм 400 долларов и 450 евро.

Россельхозбанк

Срок соглашения с банком по размещению валютного депозита варьируется от полугода до трёх лет.

Процентная ставка устанавливается по договорённости с клиентом и допускается её изменение по ходу действия соглашения.

Действие договора можно прерывать по согласованию сторон.

Банк Русский Стандарт

Начальная сумма внесения в банк валютного депозита ограничивается значением 100 евро и 100 долларов.

В банках Москвы

Валютные депозиты допускаются к размещению во всех столичных банках.

Начальные суммы инвестирования различны: от 100 долларов в банке Кредит Европа, насчитывающем в столице 25 отделений, до 1000 евро или долларов в банке Югра, в 11 отделениями в Москве.

Валютные вклады для физических лиц

Вклады в валюте для физических лиц предусматривают различные условия размещения и возможности снятия средств и пополнения тела вклада.

Вклады можно размещать как в евро, так и в долларах. Процентные ставки и сроки устанавливаются в соответствии с принятой политикой банка.

В рублях

Начальные суммы рублёвых инвестиций варьируются от 5 000 до 100 000 рублей и выше, в зависимости от политики банка.

Вклады разрешается пополнять и снимать частями по желанию инвестора. В большинстве случаев начисляемые проценты капитализируются на счёте.

В долларах

Долларовые вклады открываются в российских банках, начиная с суммы 100 долларов.

Процентные ставки определяются каждым конкретным банком, такие вклады предоставляющим, исходя из его текущей политики.

Сроки соглашения гибкие и подразумевают возможность продления сотрудничества банка и клиента. Введена капитализация денег на счёте.

Процентные ставки

Процентные ставки валютных вкладов отечественных банков устанавливаются согласно политике этих кредитных организаций.

Верхний предел ставок по валютным вкладам колеблется в диапазоне от 4,5% до 7% годовых.

Требования к вкладчикам

Банками устанавливаются такие требования к лицам, размещающим в них валютные вклады:

  1. Инвестор должен представить в банк заявку на помещение своих средств.
  2. Вкладчику следует представить в банк все положенные по сделке документы.
  3. Возраст инвестора должен быть от 23 до 60 лет.
  4. Инвестору следует декларировать происхождение инвестируемой суммы.
  5. Обязательно подтверждение вкладчиком факта наличия у него прописки по месту проживания.

Список документов

Для помещения вклада в валюте, как правило, не требуется предъявление большого перечня документов.

Список сводится к следующему:

  1. Российский паспорт.
  2. Код проведения регистрации в органах налогового учёта.
  3. Пенсионное свидетельство, если деньги инвестирует пенсионер.

Как вывести деньги?

Для вывода средств с валютного депозита, раньше установленного соглашением срока требуется подача вкладчиком письменного запроса на вывод средств.

Он может быть подан как при личном визите инвестора в отделение банка, так и направлен почтовым сообщением.

Снять средства можно также после истечения срока заключённого договора инвестирования. В таком случае клиенту нужно только явиться в банк со всеми документами по сделке и получить причитающиеся средства в кассе банка.

Плюсы и минусы

Валютные вклады имеют свои плюсы и минусы.

К положительным сторонам валютных депозитов стоит отнести:

  1. Возможность хранить средства в валюте в неограниченном объёме.
  2. Клиент имеет право самостоятельно выбрать приемлемую для него валюту счёта.
  3. Соглашение можно продлевать по согласованию сторон.
  4. В большинстве случаев разрешается снимать средства досрочно и пополнять тело инвестиции.
  5. Валютный депозит можно подарить и передать по наследству.
  6. Подать заявку на помещение депозита можно через интернет, оставив её на сайте выбранного клиентом банка.

Недостатки валютных вкладов:

  1. Депозиты имеют низкие процентные ставки в сравнении с рублёвыми инвестициями.
  2. Сроки заключения соглашений инвестирования сравнительно невелики.
  3. При необходимости досрочного снятия средств требуется подача письменного запроса, который может рассматриваться достаточно долго.

Источник: http://probp.ru/valjutnye-vklady/

Вклады в валюте в московских банках

Падение рубля и рекордные темпы инфляции в 2015 уже «отрезали» у россиян приличный кусок доходов, не говоря уже о рублевых сбережениях. В такой ситуации самый простой способ защитить накопления от обесценивания – конвертировать часть рублей в иностранные денежные единицы и открыть депозиты.

Сегодня мы рассмотрим лучшие предложения по таким депозитам от надежных московских банкоф.

Сбербанк России

Один из сберовских вкладов в валюте позволяет:

— получить выгодные ставки до 2,58% годовых в долларах и до 1,87% в евро на сроке от одного месяца до трех лет («Сохраняй»). Открыть самый «дорогой» продукт Сбера можно на символическую сумму от 100 долларов США или евро;

— завести валютную копилку «Пополняй» на срок до трех месяцев до трех лет и заработать на этом от 0,4% до 2,48% в американской валюте и от 0,3% до 1,76%  в европейской. Вносить дополнительные взносы в размере от 100$/100€ можно без каких-либо ограничений;

— иметь свободный доступ к средствам на депозите «Управляй» на протяжении трех лет. Вклад предусматривает как пополнение (от  $100 или €100), так и частичное изъятие средств без штрафных санкций (до размера «несгораемого» остатка в $1000 или €1000). Доходность депозита составляет 0,35-2,38% в долларах США и 0,25-1,41% в евро;

Читайте также:  Ипотека многодетным семьям в транскапиталбанке, взять ипотеку многодетным

— оформить один из трех сберовских депозитов через банкомат или систему «Сбербанк Онлайн» и получить за это «прибавку» к процентной ставке;

— держать сразу три валюты от  5 рублей /долларов США/евро на депозите «Мультивалютный» в течение двух лет с возможностью мгновенной конвертации по внутреннему курсу банка. Максимальный доход вкладчика-«мультивалютчика» составит 2,42% годовых в американских долларах и 1,46% в евро;

—  защитить сбережения от валютных рисков, разместив их в экзотических разновидностях на депозите «Международный». Швейцарский франк (от 10 000 CHF) принесет вкладчику 0,1-2,65% годовых, британский фунт стерлингов (от 10 000 GBP) – 0,7-4,5%, японская йена (от 1 000 000 JPY) – 0,3-2,65%.

ВТБ 24

Максимальный процент по вкладам в валюте ВТБ24 предлагает на суммах от $50 000/€50 000 на сроках от 395 до 546 дней при открытии через интернет-банк.

Самые «вкусные» проценты предусмотрены по депозиту «Выгодный» — от 0,3% до 3,05% в долларах США и от 0,15% до 2,48% в евро. Оформить его можно на сумму от $3000 или €3000 на срок от трех месяцев до пяти лет. При досрочном закрытии выплачивается 0,6 базовой ставки (спустя 181 день с момента оформления).

Если счет в ВТБ24 нужен для накопления, идеально подойдет продукт «Накопительный». Он открывается на ту же сумму, что и «Выгодный», но предусматривает пополнение от $1000/€1000. Доходность копилки в валюте от ВТБ24 варьируется от 0,2% до 2,63% и от 0,2% до 2,02% соответственно.

По продукту «Комфортный» (с неограниченным доступом к средствам) максимальная процентная ставка составит 2,33% в долларах США и 1,71% в евро.

Альфа-Банк

В Альфа-Банке в инвалюте можно открыть сразу шесть депозитов.

Самый высокий процент обещает жесткий продукт под названием «Победа». Счет от $500 или €500 принесет его обладателю от 0,3% до 3,68% годовых в долларах США и от 0,3% до 2,59% — в евро. Проценты начисляются ежемесячно и сразу же прибавляются к начальной сумме.

Если проценты Вы планируете регулярно выводить, а не капитализировать, то стоит присмотреться к продукту «Премия». Правда, максимальная доходность в этом случае уменьшится до 3,5% и до 2,5% годовых соответственно.

Есть в Альфа-Банке и счет-копилка «Премьер» (с пополнением от 200$/200€ и ставкой до 2,95% и до 2% годовых соответственно). И депозит «Потенциал» со свободным доступом к средствам  (с доходностью до 2,5% в долларах США и 1,75% в евро).

А еще в банке можно открыть классический «Мультивалютный» продукт. Сумма от  10 000 рублей / 500 долларов США / 500 евро размещается в банке на срок от трех месяцев до трех лет. Альфовский «мультик» дает возможность, во-первых, вносить допвзносы на сумму от $200/€200, а во-вторых, конвертировать валюту внутри счета по льготному курсу.

Заработать на «Мультивалютном» можно до 2,5% и до 1,75% годовых соответственно.

Райффайзенбанк

Вклад «Тройная выгода» позволяет открыть депозит одновременно в трех валютах на шесть или двенадцать месяцев. Общая сумма депозита должна составлять, как минимум, миллион рублей по курсу Центробанка. При этом доля в рублях не может быть меньше 50%, а «минималка» валютной части начинается с $1 или €1.

В долларах США вы заработаете от 3% до 3,56% годовых, в валюте ЕС – от 1,5% до 2,02%.

Райффайзенбанк не ограничивает своих клиентов «банальными» баксами и евро. При желании владельцы пакета «Премиальный» могут открыть и депозит «Международный +» в британских, японских или швейцарских у.е. на сумму от 50 000 CHF/50 000 GBP/5 000 000 JPY. «Коридор» доходности экзотического вклада составляет 0,1-0,4% годовых (зависит от валюты и срока).

Банк Москвы

В столичном банке все три базовых депозита открываются на сумму от $100 /€100 на срок от трех месяцев до трех лет.

Максимум по доходности обещает продукт с одноименным названием. Доход варьируется от 0,3% до 3,04% годовых в долларах США и от 0,15% до 2,48% — в евро.

Валютная копилка «Максимальный рост» принесет своему владельцу уже 0,2-2,63% в долларах США и 0,1-2,02% в евро. А счет со свободным доступом под названием «Максимальный комфорт» снижает планку доходности еще ниже – до 2,32% и до 1,71% соответственно.

Кто предложит больше?

Как правило, банки «второго эшелона» предлагают более высокую доходность по своим продуктам, чем банки из ТОП-10. Рассмотрим самые интересные вклады в валюте в банках Москвы.

В Бинбанке депозит «Хит сезона» на сумму от $1000 или €1000 гарантирует доходность от 0,55% до 4% годовых в долларах США и от 0,55% до 3,25% в евро. Оформить его можно на месяц, три месяца, полгода или год.

Банк «Русский стандарт» обещает до 4,5% и до 3% соответственно по программе «Максимальный доход». Здесь «минималка» начинается с $5000/€5000, а выбрать срок депозита можно из четырех вариантов: три месяца, полгода, года или два.

«Абсолютный максимум+» от Абсолют Банка принесет Вам до 4,5% в американских долларах и до 3,5% в евро. Порог входа составляет 1000$/1000€, а срок размещения стартует с трех месяцев.

В отличие от своих конкурентов, Кредит Европа Банк обещает высокую ставку по депозитам в иностранной валюте даже мелким инвесторам.  Депозит «Срочный» на срок от одного месяца до двух лет на сумму от 100$/100€ принесет до 4% в американской валюте и до 3,75% в европейской.

Валентина Малиновская, специально для Банки Москвы

21 сентября 2015

Источник: http://www.msibank.ru/vklady/depoziti/valutnye-vklady.html

Ссылка на основную публикацию